ライフプランでお客さまの”将来を描く”

「マイホームを持ちたい。しっかりとした教育を子どもに受けさせたい。旅行は毎年出かけたい。老後はお金の心配をせず暮らしたい。」誰もが願うことですが、実際には難しいものです。しかし、ライフプランニングを行うことで、この願いを現実のものに近づけることができます。この記事では、将来のための資金計画の立て方、老後の資金の準備、働けなくなった時の経済的な備えまで、簡単にできる計画立案を紹介します。始めるのは今、お客さまの将来をしっかりと描いていきましょう。

ライフプランでこんなお悩みありませんか？

マイホームを持ちたいと考えていますが、住宅ローンはいつまでに返済するのが理想的でしょうか？

子供を私立の学校に通わせたいのですが、そのための費用計画はどのようにすればいいですか？

家族で年に一度は海外旅行をしたいと思っていますが、それにはどの程度の貯蓄が必要ですか？

子供たちには結婚資金を援助したいと思っていますが、どのように計画を立てればいいですか？

夫の退職金だけで老後は安心でしょうか、それとも追加の貯金が必要でしょうか？

ファイナンシャルプランナーが
このような悩みを解決します！

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お客さまにとってのメリット

1. ”マイホーム購入”
ローン返済の理想的な進め方

一般的に、収入の30%を超えるローン返済は避けたいところ。でも、具体的にどうすればバランスの良い返済計画が立てられるのでしょうか？まずは収入と支出に占める固定費の割合を把握し、マイホームの予算も考えましょう。予算内での返済が家計を圧迫せず、安心してマイホームを持つことが可能になります。

2. ”子どもの教育”
賢い費用プランの立て方

子どもの学校のお金をためる計画は、早くから始めるのが大切です。まずは、大学までにいくら必要かを考えてみましょう。その目標に向けて、毎月いくらかを貯金することから始めます。そして、お金を少しでも増やせるように、銀行や郵便局の貯金だけでなく、いろいろな方法を組み合わせてみてください。そうすることで、子どもの教育のためのお金を、無理なく、賢くためることができます。

3. ”資産を増やす”
老後も安心の資金作り

老後のお金を作るには、ライフプランニングが役立ちます。これは、人生の大まかな計画を立ててお金の管理をすることです。まず、毎月の給料から少しでもいいので、長い目で見た資産運用を始めましょう。iDeCo（個人型確定拠出年金）や新NISAなど国が用意している税金優遇されている運用方法を活用することで、少しずつ増えていきます。そして、一年に一度は、自分の資産がどれだけ増えているか、計画通りかを確認しましょう。

4. ”経験豊富なスタッフ”が
お客さまをサポート

夢のマイホーム購入、安心の老後生活、そしてお子さまの教育といった大切なライフイベントに向けて、経験豊富なスタッフが全力でサポートします。住宅ローン返済の計画から、老後のための資産形成、教育資金の準備まで、一人ひとりのライフプランに合わせたアドバイスを提供します。

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ライフプラン作成のプロセス

人生の計画を立てるって、ちょっと大変に聞こえるかもしれませんが、実は自分の夢や家族の未来を守る大切なステップなんです。ライフプランを作るというのは、簡単に言えば「これからの人生で何がしたいか」を考え、「そのためにはどうするか」を考えるプロセスです。夢は人それぞれ、例えば家を買う、子供を大学に行かせる、旅行を楽しむなど、そのためにはお金の計画が必要になってきます。この計画を一緒に考えていくための４つのステップをご紹介します。最初は分からなくても、一歩ずつ進めていけば、きっと将来の不安を少しでも減らすことができるはずです。